#788 - Die eierlegende Wollmilchsau?!

Wissen Schafft Geld - Aktien und Geldanlage. Wie Aktienmärkte und Finanzen wirklich funktionieren.

Die eierlegende Wollmilchsau?!

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Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp(Transkript dieser Folge weiter unten)

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TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert): Ja, hallo, herzlich willkommen. Hier ist wieder der Matthias mit einer neuen Folge "Wissen schafft Geld" und heute geht es um das Thema "Die Eier legende Wollmilchsau". Ja, jetzt auf der oder an meiner Stimme. Ich habe immer noch die Nase ein bisschen dicht, bin erkältet, von daher möge man oder du mir das verzeihen, wenn es ein bisschen naselig vielleicht ist, jetzt darüber kommen. Ich versuche aber trotzdem. trotzdem, wie sagt das Ganze so entsprechend jetzt durchzusprechen. Ich hatte bereits im letzten Jahr, das war am 19. September in Folge 737 eine Folge gemacht und zwar eine Ergänzung zum Weltportfolio, die kaum jemand kennt, sich aber lohnt. Und ich hatte damals dann auch schon angeschrieben, angeteasert, ich weiß gar nicht, wie es heißt im 1. des Podcasts kaum jemand kennt ist, aber es funktioniert, bisher nur für Family Office Kunden und ab einer Million zugänglich jetzt auch über einen anderen Weg und mit geringeren Anlage beträgen. Bisher eine sehr gute Volatilität, eine extrem geringer Drawdown und dazu eine sehr ansehnliche Rendite, die selbst konservativen Anlegern sonst so kaum zugänglich ist. Das war so praktisch die Einleitung und ich hatte damals ein Interview mit dem Vorstand Herrn Wolff dazu gemacht. Kann sich jeder gerne noch mal anhören, die Folge 737. Seitdem haben wir es bei uns im Hause hier mit aufgenommen und stellen es dann dem einen oder anderen Mandanten oder Neukunden for, je nachdem wie die persönliche Erwartungshalt. Risikobereitschaft und dergleichen ist. Ich bin aber nach wie vor sehr, sehr überzeugt davon und begeistert von dieser Vermögensverwaltungstrategie, weil sie wirklich so toll daherkommen, dass man wirklich sagen könnte, hey, das ist ja eine eierlegende Wollmilchsau, ist natürlich nicht, aber sie hat sehr, sehr viele Attribute, die da zutreffen und sie hat einen Eintritt. absolut überschaubaren Risikobereich, aber bisher also wirklich bei eindruckender Renditen, die natürlich nie langfristig da hinkommen werden und können, die man beispielsweise mit einer 100 % oder 80 % Aktienstrategie erreichen kann, dafür hat sie aber deutlich geringere Schwankungen und bisher, wie gesagt bisher, da gibt es natürlich nie eine Garantie, eine sehr, sehr, überzeugende Leistungsbilanz bei sehr, sehr geringen Schwankungsbreiten, die mich persönlich absolut überzeugt, ich sie deswegen auch vorstelle als Ergänzung, nicht als alleinige Anlage, als Ergänzung, wie gesagt, zu bestehenden Anlagen, ich persönlich habe sie auch in meinem Portfolio beigemischt, denn wer möchte das nicht, diese sogenannte Eier legende, wollen mich sau, also anders aus. gute und auskömmliche Renditen erzielen, die sogar in den Strafzins und Niedrigzinszeiten erzielt worden sind und auch weiterhin erzielt werden und für die Zukunft glaube ich erwartet werden können. Sie hat natürlich mal für den Investor und Anleger auch einige Vorteile. Momentan ist natürlich so, dass eine Anlage die vielleicht mittel langfristig viel -5 % verspricht, aber dennoch irgendwelche Unsicherheiten und keine Garantien hat bei dem ein oder anderen. Dazu führt er so gesagt, nee, dann mache ich doch lieber weiter mein Festgeld und Zinshopping. Man muss dabei aber überdenken, dass dieses Festgeld und Zinshopping einer aktuellen Situation geschuldet ist, die auch irgendwann wieder enden wird. Ich persönlich kann mir nur sehr, sehr schwer vorstellen. oder vorstellen, dass wir weiterhin Zinsniveaus für Festgelder haben, die 3, 4 teilweise mit Lock - und Werbeangeboten höher als 4 Prozent sind, zeitlich befristet, nur für Neukunden in Verbindung mit irgendeinem Konto, was wieder Gebühren kostet, wo dann entweder die Bank sich aufhübscht, weil die Bank beispielsweise verkauft oder an die Börse gebracht werden soll oder die die Bank, sage ich mal, die Absicht trägt, anschließender Fälligkeit natürlich massiv den Kunden in Anführungsstrichen zu beackern oder Angebote vorzustellen, was er jetzt alternativ machen könnte, eben auch vor dem Hintergrund, das war ja nur ein einmal Angebot oder wir werden das immer verlängern können, aber hier habe ich doch ein tolles Produkt, eine tolle Idee, was am meisten auch nur zeitlich befristet läuft und so die Bank eventuell alle ein, zwei Jahre Jahre neue Provision in Provision generieren kann und das Risiko auf den Kunden verlagert und der Kunde sich dann vielleicht in fünf oder zehn Jahren dann doch ärgert, dass er dieses Angebot angenommen hat oder sich ärgert, dass auf einmal die Zinsen wieder fallen und der weder auf der Suche Kulierung nach anderen Alternativen ist, die aber auch während der Laufzeit schon besser waren. Häufig ist es ja auch so dass viele Anleger Angst haben, an den aktuellen Börsenständen einzusteigen. Sie sind meist konservativ oder haben nicht das Verständnis, das Wissen zu der Börse. Ich sage ja immer investiere, wenn du das Geld hast. Wenn du Zeit genug hast, dann ist es unabhängig vom Zeitpunkt und auch vom Stand an den Börsen. Es gibt viele, viele Studien, die immer und immer wieder beweisen können. dass selbst der Kauf auf Höchständen weitaus geringeres Risiko ist, als man erwartet und man eigentlich nach drei oder fünf Jahren immer besser steht. "Schuldigung, die Stimme geht so ein bisschen weg und die Nase wird wieder dicht." Als es heute der Fall ist, man sieht aber immer nur die aktuellen Höchstände, wenn man wirklich mal fünf, zehn, zwanzig Jahre zurück schaut, wie viele Menschen haben beim DAX gesagt. Ich glaube, das dritte Mal, wie er bei 8000 war. war, jetzt gehe ich raus, da ist er jedes Mal abgestürzt und jetzt stehen wir bei 18 .000. Also durchhalten, aussetzen, hat natürlich auch zur Folge, dass man gute Nerven haben muss. Wenn man diese guten Nerven aber nicht hat und ich habe Kunden, die haben nicht diese guten oder diese Nerven und haben einfach Angst davor aufgrund der Lebenssituation oder des Lebensalters oder irgendwelche Erfahrungen, dann sehe ich die Zeit. hier als wirklich super Alternative an für diejenigen, die Schwankungen nicht ertragen können. Oder es soll ja auch mal Menschen geben, die trotz besseren Wissens - und Wissensvermittlungen, wo wir dann sagen, dann haben wir als Anlageberater wahrscheinlich versagt, wenn der Kunde es immer noch nicht verstanden hat, dennoch nicht am Aktienmarkt investieren wollen oder wenigstens nicht jetzt und sagen, okay, sollte der Markt mal, sagen wir mal, 20 Prozent zurück. dann würde ich sofort wieder investieren, also warte ich so lange ab, aber dann ist ja die Gefahr, dass das Abwarten halt eben momentan nichts bringt oder der Markt vielleicht nie einbricht oder erst sehr, sehr spät einbricht. Dafür würde sich diese Vermögensverwaltungsstrategie auch eichnen, weil man könnte jederzeit aus hier wieder aussteigen und sollten die Märkte, sagen wir mal, massiv einbrechen, umschwenken auf den breiten Aktien. Ja, wovon rede ich? Ich hatte schon mal vorgestellt, diese Fintfax G20 Top 10 Strategie, das heißt, das ist eine Handelsstrategie, diese Fintfax G20, die investiert über ETS in Indices der G20 -Staaten. Und das Ziel dieser Handelsstrategie ist es, von Kurschwankungen und kalendarisch wiederkehrbaren Marken muss und zu profitieren. Aktuell werden von diesem G20 starten nur 10 in den engeren Fokus genommen und über ETS kann man nur maximal 20 % des Angeleg -Metrages in einen ETF investieren. Momentan ist die Strategie praktisch neutral positioniert, das ganze Geld liegt auf Konten und wer zum Beispiel 100 .000 Euro dort investiert hat und sollte es ein Kaufsignal beispielsweise für den DAX geben. Das kann aktuell jederzeit kommen, das kann auch nach dem Rückschlag um DAX kommen in einer Aufwärtsbewegung und die logaritmischen Handelsignale dann beispielsweise. Du hast anzeigen, dieser Markt zeigt ein Kaufsignal, dann werden halt von diesen 100 .000, 20 .000 Euro in diesen DAX ETF investiert und dann wird das ganze entweder nach kurzer Zeit wieder fährt. mit Gewinnen oder auch auf der anderen Seite, wenn es in die falsche Richtung läuft, ausgestoppt und nicht ausgesessen. Ja, das hat zur Folge, dass in der Vergangenheit, wie gesagt, nur ein einziges Mal 100 Prozent investiert war, dass auf der anderen Seite rund 80 Prozent des Jahres auch keine Investition getätigt wurde, sondern immer mal wieder für eine kurze Zeit im Schnitt acht bis neun Tage handelstower. 20 oder 40 oder 60 Prozent in Aktienmärkten investiert wurde. Ich habe mal vereinfacht gesagt, so nach dem Motto "Vie klein Vieh macht auch Mist" durch viele kleine Transaktionen 20 Prozent investiert, 4 Prozent Gewinn gemacht sind 0 ,8 Prozent auf das gesamte Volumen. Da kommt ein bisschen was rein, da geht mal wieder ein bisschen was weg, aber es ist eben geeignet sowohl für Privatanleger, als auch für Firmenkunden hier beispielsweise, ich sage mal, Bodensatz zu investieren, so wie wir es gerade der Fall haben. Die Firma hat schon seit langer langer Zeit 1 ,5 Millionen auf dem Konto, wo wir gesagt haben, dann legt auch mal 500 .000, die ihr sowieso nie benötigt in diese Strategie an, weil ihr könnt jederzeit auch wieder verfügen und abrufen, bekommt auf der anderen Seite eine durchaus bisher attraktive rendite Chance. Und wenn ich mir anschaue, in den letzten 3 Jahren hat das ganze beispielsweise 23 ,68 % gemacht in den letzten 2 Jahren, 12 ,92%. Und auf ein Jahr 7 ,52 % oder andersherum in 2023 war die Rendite 7 ,94%, in 2022 8 ,51%. Und jetzt aufpassen 2022, bis hier alle sind, die Aktie merken. massiv eingebrochen und ich hatte hier trotzdem einen positiven Retouren sowie auch 2021 mit 4 ,9 Prozent. Ja und das erstaunliche dabei ist auch auf der anderen Seite auch, dass die Volatilität extrem gering bisher war, dass der maximalste Verlust der je aufgetreten ist, minus 4 ,48 Prozent gewesen ist und diese Gelder werden. auf einem Konto bei einer Bank praktisch geparkt mit 2 ,25 % verzinst. Auf der anderen Seite kostet das Ganze natürlich auch was, es kostet nämlich aktuell rund 1 ,6 % inklusive Mehrwertsteuer für die Vermögensverwaltung, das Gebühr, dazu kommt eine Transaktionspauschale pro Transaktion von 0 ,15 ist aber auf 600 Euro im Jahr gedeckelt, so dass man die Verwaltung von 0 ,15 ist, also die Verwaltung von 0 ,15 ist, also die Verwaltung von 0 ,15 ist, also die Verwaltung von 0 ,15 ist, also die Verwaltung von 0 ,15 ist, also die Verwaltung von 0 ,15 ist, Renditen, die wir eben sagten, nachkosten bis hier immer im Schnitt 5 bis 6 Prozent erreicht hat, denn wenn es 8 Prozent sind, gehen natürlich auch 1 ,6 wieder runter. Aber das waren auch in Zeiten, wo es gar keine Zinsen gab. Jetzt gibt es sogar wieder Zinsen. Es war einfach gesagt, wenn mal ein Jahr lang überhaupt kein Signal kommt, dann würde das Geld mit 2 ,25 verzinnst werden. Auf der anderen Seite entsteht 1 ,6 Kosten. Kosten, dann wäre es 0 ,65 % dennoch plus. Es war jetzt nicht so der tolle Ertrach, aber dafür habe ich auf der anderen Seite die Chance, wie gesagt, eine Zielredite von 5 bis 6 % nach Kosten per annum dauerhaft. Eventuell zu erzielen bei sehr geringen Schwankungsbereiten muss keine Angst vor der Börse haben, sondern nutze einfach die Börse als Chance über ETFs Gewinne zu erzielen. Ich nutze das bei 5 bis 6 %. hier für Mandanten in meinem Topfmodell, wo wir sagen, okay, zwei, drei, vier Jahre, dann geht es los, dann brauche ich Geld monatlich, da kann man das schön reinpacken oder halt eben für Kunden, die doch ein höheres, ich sage mal, konservativen Ansatz fahren, dennoch dauerhaft die Inflationsrate schlagen wollen und nicht gelost haben, alle drei oder sechs Monate von einer Bank zu anderen zu hoppen, weil das Ganze ist auch verbunden mit entsprechenden Aufwandrisiken und letztendlich weiß man auch nicht, wo die Zinsen auf Dauer wieder hingehen und deswegen finde ich es so spannend, dass ich gesagt habe, ich muss das einfach hier auch nochmal wieder vorstellen, weil nicht jeder diese Folge gehört, vielleicht auch nicht verstanden hat, aber dernoch eine schöne ideale Beimischung ist, die die wir beispielsweise hier ganz, ganz exklusiv anbieten können, deswegen kann ich hier auch dazu was sagen und in Anfangstrichen praktisch ein Produkt bewerben, weil ich habe da nicht die Gefahr, dass jetzt du irgendwo anders hinläufst und sagst, das kaufe ich mir, weil es nicht läuft, dann packe ich mir den Matthias, weil der hat es damals empfohlen, das sind ja auch Sachen, wo über viele sich nicht im Plan sind, die draußen öffentlich irgendwas bewerben. Danke schön. Aber dann, wenn sie entsprechend Lizenzen und Genehmigung haben, darf er auch haffen, was sie sagen, obwohl es derjenige vielleicht woanders umsetzt. Deswegen hoffe ich mir auch, dass die ganzen Finfluencer irgendwann mal ein bisschen härter angepackt werden. Ja und zum Ende nochmal von meiner Seite ein ganz ganz großes Dankeschön. Ich bin total überrascht. Ich hatte ja mal erwähnt. und das steht auch hier in den Show Notes, dass ich jetzt einen Mini -Kurs aufgesetzt habe in Wort und Bildern um meine Wertestrategie dort nochmal vorzustellen, ein Angebot vorzustellen, wie man Steueroptimiert anlegen kann für diejenigen, die über sechsstellige Beträge aufwärts verfügen und das nicht im Depot, sondern Steuer begünstigt über ein Versicherungsmantel sehr günstig machen wollen. wollen. Da habe ich wirklich extrem viele Anmeldungen schon in diesem gebauten Portal bekommen. Ich habe schon etliche Bücher versendet, was ja das Geschenke am Ende ist. Jetzt müssen wir mal welche nachbestellen und ich habe jetzt auch sogar die ersten Termine mit Interessenten, die da durchgegangen sind, die ja mit aller Wahrscheinlichkeit nur über diesen Podcast kommen konnten, die dann auch um Persönliches Gespräch Gespräch mit mir führen, was natürlich wie immer absolut kostenlos und unverbindlich ist, die ersten Gespräche um am persönlichen Eindruck zu bekommen, ob und wie man da helfen kann und wenn du da Lust und Bedarf hast, schau einfach hier unten auf den Link in den Show Notes zu meinem Mini -Kurs oder melde ich direkt bei mir gerne, weil wir haben ja wirklich Fälle von kleineren Deckstelligen bis... mittleren, sechsstelligen, höheren, siebenstelligen Volumen und mehr, wo wir sehr, sehr gut helfen konnten, wo häufig diejenigen einfach erst mal nur Geld anlegen wollten oder steuerlich Geld anlegen wollten. Wir dann aber beispielsweise über eine Finanzplanung eine komplette individuelle Strategie berücksichtigt, auch dann die Lebensplanung und so weiter entwickelt haben, um hier praktischen Anlage und Auszahlmodell oder Schenken und Vereben oder wie jetzt Firmenverkäufe zu unterstützen, die Liquidität später dann wieder anzulegen. Steuerbegünstigt auch teilweise mit internationalem Steuerrecht, also wir können über Finanzplanung, Rohstandsplanung, Anlagestrategien, Steuerlinkrezepten in unserem Netzwerk bis hin zur Stiftung, mit diesen Ansätzen in der Umsetzung über Wertestrategie. oder diese Finfax -Geschichte einiges darstellen und leisten, was viele, viele sich gar nicht vorstellen können, dennoch immer individuell auf die Person runtergebrochen und von uns umgesetzt und begleitet, praktisch ein Lebenslang, wenn man so will und möchte. Das sind die Sachen, die mir besonderlich am meisten Spaß machen und die auch dann den Kunden Spaß machen, weil ich sage, ich habe das Ende. verstanden, worauf es ankommt und was noch viel wichtiger ist, ich habe Vertrauen, jetzt nicht nur Vertrauen in das Konzept, sondern auch Vertrauen in die Kapitarmärkte, dass es geht, dass es funktioniert, über alle Phasen weg und dass man sich kein Kopf machen muss, über das tägliche Geschehen oder irgendwelche Kriegen und Krisen, die Kriege und Krisen, die wir immer wieder haben, die wir auch immer wieder bekommen werden. Aber man muss über diese sagen. kurzfristigen tägliche Bedenken einfach strategisch darüber hinaus denken, dann natürlich wissen, welche Werkzeuge ich nutzen muss und welche Fehler ich vermeiden soll und das ist einer ja meiner Hauptaufgaben, unsere Hauptaufgaben hier wirklich a) Finanzbildung vorweg zu betreiben, eine individuelle Strategie zu entwickeln und dann das Ganze zu begleiten, um dann auch die Fehler nicht zu machen, die man ansonsten hundertprozentig macht, wenn man alleine ist, wenn man keinen Coach oder Begleiter an seiner Seite hat, der dann mal kritisch auch drauf schaut, mal die Meinung dazu sagt, weil man halt eben als Außenstehender gut unterstützen und begleiten kann, wenn man entsprechend die Kompetenz, die sicher auch einen Trainer, einen Coach, einen Physio und dergleichen an die Seite holt, damit er immer wieder auf Spur kommt, damit er aufgebaut wird, damit er vielleicht auch mal gebremst wird, wenn er overpacen will, damit er sein Ziel erreicht. In diesem Sinne jetzt genug Kühlsprachen für heute. Die Nase werden wir wieder langsam zu. Ich wünsche dir eine schöne Woche und wir sehen uns dann wieder am Freitag der Matthias.