Artwork

Вміст надано Jim Saulnier, CFP® & Chris Stein, CFP®, Jim Saulnier, and Chris Stein. Весь вміст подкастів, включаючи епізоди, графіку та описи подкастів, завантажується та надається безпосередньо компанією Jim Saulnier, CFP® & Chris Stein, CFP®, Jim Saulnier, and Chris Stein або його партнером по платформі подкастів. Якщо ви вважаєте, що хтось використовує ваш захищений авторським правом твір без вашого дозволу, ви можете виконати процедуру, описану тут https://uk.player.fm/legal.
Player FM - додаток Podcast
Переходьте в офлайн за допомогою програми Player FM !

Social Security Benefits, IRMAA, RMDs, Annuities, and Beneficiaries: Q&A #2452

1:57:53
 
Поширити
 

Manage episode 457869663 series 2424283
Вміст надано Jim Saulnier, CFP® & Chris Stein, CFP®, Jim Saulnier, and Chris Stein. Весь вміст подкастів, включаючи епізоди, графіку та описи подкастів, завантажується та надається безпосередньо компанією Jim Saulnier, CFP® & Chris Stein, CFP®, Jim Saulnier, and Chris Stein або його партнером по платформі подкастів. Якщо ви вважаєте, що хтось використовує ваш захищений авторським правом твір без вашого дозволу, ви можете виконати процедуру, описану тут https://uk.player.fm/legal.

Jim and Chris discuss listener and forum questions relating to Social Security benefits, IRMAA, RMDs, annuities, and beneficiaries. Chris kicked off the episode with a bold dare, promising listeners the “best show of the year” since it’s the last one for 2024. Jim took the challenge seriously, turning it into a record-breaking two-hour extravaganza with seven questions. (Hopefully Chris has learned his lesson!)

(10:45) The guys address a Social Security question on a financial services forum Jim follows.

(22:30) A listener follows up on a prior episode to ask about spousal and child-in-care benefits when Social Security’s family maximum is already reached.

(35:45) A listener provides a PSA about successfully using form SSA-44 multiple times to reduce IRMAA.

(40:30) George asks for clarification on whether the end-of-year IRA balance for RMDs is based on the market value at the opening or closing of December 31st.

(45:15) A forum post prompts a discussion about how a lifetime income benefit from an IRA annuity is valued when converting to a Roth IRA. (Correction: Jim incorrectly described the process for valuing a publicly traded security for “step-up in basis” purposes. The correct method is to average the high and low on the date of death, not the open and close.)

(1:03:00) Jim and Chris address a post-SECURE Act forum question: Are RMDs required in 2024 from an inherited IRA if distributions were already taken in prior years?

(1:14:45) The final forum question explores whether naming a contingent beneficiary on an IRA is necessary if the primary beneficiary is a trust.

The post Social Security Benefits, IRMAA, RMDs, Annuities, and Beneficiaries: Q&A #2452 appeared first on The Retirement and IRA Show.

  continue reading

387 епізодів

Artwork
iconПоширити
 
Manage episode 457869663 series 2424283
Вміст надано Jim Saulnier, CFP® & Chris Stein, CFP®, Jim Saulnier, and Chris Stein. Весь вміст подкастів, включаючи епізоди, графіку та описи подкастів, завантажується та надається безпосередньо компанією Jim Saulnier, CFP® & Chris Stein, CFP®, Jim Saulnier, and Chris Stein або його партнером по платформі подкастів. Якщо ви вважаєте, що хтось використовує ваш захищений авторським правом твір без вашого дозволу, ви можете виконати процедуру, описану тут https://uk.player.fm/legal.

Jim and Chris discuss listener and forum questions relating to Social Security benefits, IRMAA, RMDs, annuities, and beneficiaries. Chris kicked off the episode with a bold dare, promising listeners the “best show of the year” since it’s the last one for 2024. Jim took the challenge seriously, turning it into a record-breaking two-hour extravaganza with seven questions. (Hopefully Chris has learned his lesson!)

(10:45) The guys address a Social Security question on a financial services forum Jim follows.

(22:30) A listener follows up on a prior episode to ask about spousal and child-in-care benefits when Social Security’s family maximum is already reached.

(35:45) A listener provides a PSA about successfully using form SSA-44 multiple times to reduce IRMAA.

(40:30) George asks for clarification on whether the end-of-year IRA balance for RMDs is based on the market value at the opening or closing of December 31st.

(45:15) A forum post prompts a discussion about how a lifetime income benefit from an IRA annuity is valued when converting to a Roth IRA. (Correction: Jim incorrectly described the process for valuing a publicly traded security for “step-up in basis” purposes. The correct method is to average the high and low on the date of death, not the open and close.)

(1:03:00) Jim and Chris address a post-SECURE Act forum question: Are RMDs required in 2024 from an inherited IRA if distributions were already taken in prior years?

(1:14:45) The final forum question explores whether naming a contingent beneficiary on an IRA is necessary if the primary beneficiary is a trust.

The post Social Security Benefits, IRMAA, RMDs, Annuities, and Beneficiaries: Q&A #2452 appeared first on The Retirement and IRA Show.

  continue reading

387 епізодів

Усі епізоди

×
 
Loading …

Ласкаво просимо до Player FM!

Player FM сканує Інтернет для отримання високоякісних подкастів, щоб ви могли насолоджуватися ними зараз. Це найкращий додаток для подкастів, який працює на Android, iPhone і веб-сторінці. Реєстрація для синхронізації підписок між пристроями.

 

Короткий довідник

Слухайте це шоу, досліджуючи
Відтворити